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江苏:通过股票保险洗钱没门

2007年04月20日 08:59

王琴

    反洗钱监管正从银行业扩大到证券、期货和保险业金融机构。人行南京分行相关负责人昨天透露，10月1日起，江苏所有862家证券、期货、保险等非银行金融机构，将开始把大额交易和可疑交易数据报送中国反洗钱监测中心。

    毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及贪污受贿所得的收益，都会通过各种手段掩饰其来源和性质，“黑洗白”使其在形式上合法化。在银行系统监管越来越严的情况下，“黑钱”有可能涌向证券保险业。

    证券保险业如何洗钱

    据了解，证券市场洗钱的主要通道是证券公司营业部，而洗钱方式包括支票换现金、转托管、国企高买低卖接盘等。监管部门之前通常将相关操作视为违规而非洗钱，现在这些行为将被视为洗钱可疑交易。人行南京分行反洗钱处处长王银烈表示，现在黑钱不排除通过炒股来洗白，如用黑钱买原始股、二级市场的股票，通过证券市场的财富效应来洗钱。

    长险短做、团险个做、趸交即领、违规退费等，是通过保险业洗钱的手法，而洗钱者一般都会隐匿真实身份、虚报个人材料。据了解，保险业金融机构与客户订立保险合同时，不得与客户订立匿名或假名保险合同，不得为身份不明确的客户办理业务。保险机构发现已经订立的保险合同有匿名、假名情形的，应解除合同，并提交可疑报告。对拒绝出示本人有效身份证件或者投保人、被保险人名称与所出示身份证件姓名不符的，保险公司不得与其订立保险合同。

    可疑交易必须全部上报

    江苏共有证券、期货和保险等非银行金融机构862家，其中证券公司190家，期货经纪公司15家，保险公司647家，投资公司3家，财务公司3家，资产管理公司4家。这些金融机构今年全部纳入反洗钱的重点监管范围。目前已有105家省级证券、期货和保险机构开通了专门电子邮件信箱，接受反洗钱指导。

    人行南京分行要求这些证券、期货、保险公司严格执行客户身份识别制度，及时准确报送反洗钱信息，妥善保存客户身份资料和交易信息。10月1日起，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，实行数据报送。王银烈表示，以后证券公司、保险公司的工作人员在市民开户时有责任追究资金来源，根据职业、收入等识别身份，对客户信息进行了解，有可疑就要上报。人行还将组织对这些机构的反洗钱现场检查，查处和纠正违规行为。

    据了解，反洗钱工作今后还将向房地产、珠宝等行业扩展。此前银行的反洗钱工作已进行3年，成效显著，曾协助上海破获特大地下钱庄案。

来源：南京晨报

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