基金分红小常识基金滚动报道_中国经济网—

基金分红小常识

2007年02月23日 07:12

    1、基金分红有几种方式？

    基金分红方式有现金分红和红利再投资两种方式。

    现金分红是直接获得现金红利，不用支付赎回费；红利再投资是将分红所得现金再投资该基金，这样做既可免掉再投资的申购费，还可以进一步享受该基金成长所带来的持续收益。

    2、基金分红中的权益登记日、除息日和红利发放日是什么意思？

    权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期，只有在分红权益登记日前购入的基金才有资格参加分红；

    除息日是指在这一天，基金的份额净值中要减去分红金额；

    红利发放日是指这一天发放红利。

    3、红利再投资的基金净值是按照哪天的净值计算的？

    目前各家基金公司红利再投资的基金净值确定日不同，有些是按照除息日的基金净值来确定，有些是按照红利发放日的基金净值来确定，建议投资人要仔细阅读分红公告。

    4、基金的默认分红方式是什么？

    货币基金的分红方式为红利再投资，并且不能修改分红方式。

    股票型基金的默认分红方式为现金红利，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

    5、如何修改分红方式？

    代销客户请持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改；

    直销电子交易的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改，遵循的原则是“哪里购买的基金，哪里修改分红方式”。

    6、选择“现金分红”的投资人何时能够确定分红款已到达自己的银行账户？

    基金公司会在红利发放日将分红款项划出，到达投资人银行账户的时间以相关银行资金划拨时间为准。

    7、选择“红利再投资”的投资人何时能够查询到增加的基金份额？

    红利发放日后第二个交易日(T+2日)，代销客户即可通过公司网站的“账户查询”和电话系统进行查询，直销电子交易客户即可通过公司网站的“网上交易”/“账户查询”以及电话系统进行查询。

    实例解说：

    以上投双息平衡基金第二次分红为例：“权益登记日、除息日为2007年1月8日，红利发放日为2007年1月9日，选择红利再投资的投资者其现金红利转换为基金份额的基金份额净值(NAV)确定日为2007年1月9日”。

    1、在2007年1月8日以前成功购买了上投双息平衡基金的投资人都能参与这次分红，由于基金申购是T＋1日确定，因此1月8日当天申购上投双息平衡基金的投资人，不能参与此次分红；

    2、在2007年1月8日以前成功修改了上投双息平衡基金分红方式的投资人，按照最新修改分红方式进行红利发放。由于修改分红方式业务是T＋1日确定，因此，1月8日当天修改分红方式的客户，不能按照最新修改的分红方式参与分红；

    3、2007年1月9日，对于选择“现金分红”的投资人，基金公司将在当日将分红款划出；对于选择“红利再投资”的投资人，将按照当日的双息平衡基金的基金份额净值计算再投资的基金份额。

来源：金融界

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