财经频道 > 保险 > 保险滚动新闻 > 正文
 
小康之家投保从何下手
【打印本稿】　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2007年03月27日 09:57
    案例：小康之家需投保

    18理财俱乐部会员刘女士今年32岁，经营着一家小店铺，年收入12万元左右；其先生34岁，在某外贸公司担任高级主管，年收入20万元；儿子在上小学1年级。

    刘女士家有住房3套，一套自住，两套出租；家里的流动资金近10万，购买国债、基金的金额已达30多万。

    现在刘女士考虑要买保险，想保障现有的安逸生活。刘女士称，家里人什么保险也没买过，现在需要保险理财专家给三个人各列一份保险方案。

    记者请某寿险宁波分公司个险部朱经理为刘女士一家提供保险方案。

    方案：短期投入终身受益

    朱经理等几人经讨论后对刘女士一家作出了需求分析：客户需要完整的家庭保障和财务规划；满足客户个人身价保障的结构；为客户家庭幸福生活做一个长期、安全和幸福的财务、风险保障的妥善安排。

    专家团认为他们要拿出来的方案应着重于立足客户家庭现有现状，以短期投入终身受益，以险养险的方式，既满足家庭必需的保障需求，进一步节省长期投入资金，同时避免因长期缴费所带来的资金流动风险(即不会因为个人人身风险造成家庭保障的中断)；着眼客户当前比较宽裕的财务情况，以五年缴费代替长期缴费，以投资固定收益满足险种费用支出(特别是长期缴费险种)。五年后可以安全地将家庭财务资金重点转向子女教育方向和其他投资方向(五年后小孩还刚上初中)。  记者吴双颖
 
来源：现代金报
数据载入中...
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
数据载入中...
[an error occurred while processing this directive]
数据载入中...
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive]
[an error occurred while processing this directive] [an error occurred while processing this directive] [an error occurred while processing this directive]